投資與理財

投資家格雷厄姆説：“投資藝術有一個特點不為大眾所知。門外漢只需一點努力與能力，便可取得令人尊敬（即使並不可觀）的結果。但如果想在此標準上更進一步，則需更多實踐與智慧。”投資與理財世界的複雜性吸引人們用深邃的眼光去洞察次一切，自然需要勇氣、理性以及對投資理財知識與智慧的熱愛。在此導語背景下，浙江工商大學開設了投資與理財課程。該課程前5次開課總有75021位同學選修學習。 ^[1] 

該課程以個人家庭為研究對象，按照莫迪利安尼生命週期理論，進行教學內容的架構，考察關鍵人生節點的理財需求，以關鍵問題為導向，案例為載體進行投資與理財理念、知識的講解。按照“問題——探討——反思——提升”主線條組織每一知識點教學，是一門理論性和實踐性並舉的專業課程。 ^[1] 

投資與理財課程適合於任何對投資與理財有興趣的人士學習。 ^[1] 

投資與理財課程共10章內容，第1~2章介紹了現代生活中的投資理財和應對通貨膨脹的理財技巧方面的知識；第3~9章分別介紹了證券投資新思維、基金定投、貴金屬投資信用卡理財、保險理財、住房消費方案、保險防老等基本理財知識的普及和理財工具的使用方法；第10章介紹了投資理財後可能遇到的問題處理方式，即如何做好財產傳承。 ^[1] 

（注：課程大綱排版從左到右列 ^[1]  ）

通過該課程的教學，使得學生具備如下能力：

1、理解並樹立正確的投資理財觀。

2、彌補投資與理財的“盲區”。

3、謹防“校園貸”“現金貸”等投資與理財的“誤區”。

4、掌握應對通貨膨脹的理財技能。

5、建立證券投資新思維。

6、理解資金的時間價值。

7、學會運用保險工具理財。

8、學會正確使用信用卡理財。

9、瞭解住房投資、消費決策。

10、建立應對老齡化社會的養老新思維。

11、理解財產傳承理財工具及傳承方案的制定。 ^[1] 

該課程具有每章節的學習指導、思維導圖、知識點講解視頻、PPT課件、拓展資料（閲讀資料）、案例討論、章節測試題、章節作業題、討論話題、推薦書目、該章小結和自我評價等資源。

在總結前5次開課經驗的基礎上，教學團隊對教學內容和形式進行了提升，具體如下：

（1）根據授課內容不定期地進行直播，直播是對相關知識的拓展和補充，在直播之前會有公告，並且把直播錄像上傳在授課內容中。

（2）在經濟快速發展，金融全球化不斷深入的時代，為了跟隨時代的步伐，根據金融、經濟發展狀況和金融市場改革適時調整拓展資料中的相關內容。

（3）投資與理財是理論和實踐聯繫的課程，體現就是同學們在學習完該課程相關章節後，即可與日常經濟金融現實生活相結合，將所學知識進行實踐，在課程討論區設置了案例分析和相關的討論題。 ^[1] 

2018年07月，該課程被認定為浙江省首批高等學校省級精品在線開放課程。 ^[3] 

周春喜，浙江工商大學金融學教授、碩士生導師，杭州財富管理聯合會理事、浙江工商大學金融研究所副所長，主講投資與理財、個人金融、商業銀行業務與創新等課程。 ^[4] 

樓迎軍，浙江工商大學杭州商學院副院長、教授，從事投資理論和金融市場的教學與研究工作，主講投資學、證券投資學、投資銀行學、信託與租賃等課程。 ^[5] 

施建祥，浙江工商大學金融學教授，從事保險學的教學和實踐工作，曾擔任浙江省保險學會常務理事，主講保險學、貨幣銀行學、金融思想史等課程。 ^[6]