家族信託

老子曰：“金玉滿堂，莫之能守。富貴而驕，自遺其咎。”

對家族信託創立人、受託人、受益人和保護人，這是一記警鐘：祖輩的財富如果沒有好的繼承人，終究難逃“富不過三代”的命運。而《家族信託》將系統呈現：如何能將先輩建立的財富和產業代代傳承卞去，併發揚光大。

信託是一門高深的學問和複雜的社會實踐，所涉及的方方面面猶如森林一般廣袤。不熟悉它的人，或者僅憑有冒險精神的人，貿然進入，輕則迷失於途中，重則為暗藏的危險所吞噬。幸好我們有《家族信託》這本寶典，它將帶領我們穿越信託的“迷霧森林”，避開那些可能會吞噬家族財富甚至根基的陷阱，書中：

深入探究了哪類親朋好友或專業機構可以成為你的受託人；

詳細展現了教育出合格受益人的具體步驟；

有效設計了能夠幫助家族管理好信託的創新制度與實用架構。

薩福克大學法學教授查爾斯·E.朗茲（Charles E.Rounds）對《家族信託：面向受益人、受託人、保護人及創立人的信託指南》有如下一番評價：“信託是一項古老的制度，原則性是其堅實的基礎。只要由一個講原則的人管理，信託能夠傳承不息。《家族信託》一書對這一理念做出了精彩、完美的詮釋。對於信託從業人員，以及新加入‘信託系統圈’的家族幸運兒來説，這本書就彷彿是優美的散文，散發出真知的光芒。”

讓《家族信託》為您的家族財富傳承，保駕護航！

哈特利·戈德斯通，法學博士，MBA。服務於機構和個體委託人、家族辦公室以及各年齡段的受益人；睿智諮詢研究的研究員。

小詹姆斯·E.休斯，發表過很多關於家族治理以及財富保值的文章。傑伊是睿智諮詢研究的研究員，經常參加很多靠前和本地座談會，並發表關於如何培養家族人力、智力、社會、精神以及財力資本的演講。

基思·惠特克，博士，睿智諮詢研究—專注於財富和慈善事業的智庫—的聯合創始主席。基思有着多年的經驗，幫助過很多雄心壯志的家族緊緊圍繞着財富規劃和慈善捐贈話題保持良好的家族溝通。

前言

序言

致謝

引言

第一部分 信託系統圈概況

第一章 知道了目的地，導航效果才更好

第二章 信託系統圈

第三章 核心術語

第四章 瞭解你的敍事技巧

第二部分 參與人

第五章 信託

第六章 受託人

第七章 受益人和信託創立人

第八章 信託保護人和信託顧問

第三部分 建立重要關係

第九章 接受受託人任命前的幾點思考

第十章 寫序文

第十一章 受託人-受益人首次會見前的準備工作

第十二章 正性事件與支持性響應

第十三章 受託人-受益人會見

第十四章 申請信託分配

第十五章 與“癮”同行

第十六章 信託與婚姻

第十七章 信託的過渡

第四部分 全面的人文信託系統圈模型

第十八章 信託創立人的承諾和挑戰

第十九章 受託人的最高職責及受益人的相應責任

第二十章 分配委員會和受益人辦公室

第二十一章 回顧受託人和信託保護人

附錄一 遺贈信函示例

附錄二 有關癮癖症的信託語言示例

附錄三 分配委員會

附錄四 私人信託公司

附錄五 家族信託評估

附錄六 對創建永久信託帶來的常見意外後果的反思 ^[2]