商業銀行經營管理學

概括起來本書可分為三大部分：

*，商業銀行經營管理的基礎知識和背景分析。這一部分包括第1 章和第2章。第1章是商業銀行概述，主要説明商業銀行的產生與發展、特殊性與作用、基本構成，重點分析了商業銀行業務發展的變化以及商業銀行在金融體系中與金融市場的關係。第2章是商業銀行經營管理構成與外部環境分析，主要回顧商業銀行經營管理理論的演進與發展中的新特點，説明商業銀行經營管理的原則與主要內容，重點分析了商業銀行經營管理的外部環境，提示環境的影響與商業銀行的應對措施。這兩章中的理念即商業銀行的特殊性和商業銀行經營管理的“三性”原則將貫穿全書的內容。

第二，商業銀行主要業務與經營活動的介紹。這一部分包括第3至6章。第3章是商業銀行負債業務，因為負債形成了商業銀行的資金來源，所以將其安排在前面，主要説明被動負債和主動負債的構成、特點和作用。第4章是商業銀行的資產業務，主要説明商業銀行現金資產、信貸資產和證券投資三大類，並在此基礎上提及資產證券化問題。第5章是商業銀行的表外業務管理，從傳統的表外業務和創新的表外業務兩個角度展開。第6章是商業銀行的營銷管理，在前三章業務介紹的基礎上，從市場營銷的角度對業務運營再次説明，強調商業銀行營銷的構成與具體的策略。

第三，商業銀行的主要管理活動。這一部分包括第7至11章。第7章是商業銀行的資本管理，首先説明資本管理是所有經營管理活動的基礎，是商業銀行安全性的保障，在資本管理中特別提出多角度的觀察與經濟資本的管理。第8章是商業銀行的資產負債管理，將資產負債管理與商業銀行的業務運作聯繫起來，強調對稱原則與各種管理方法的運用。第9章是商業銀行的風險管理，在説明風險管理框架的基礎上，以全面風險管理、風險的綜合管理的理念，重點分析商業銀行的信用風險管理、市場風險管理、流動性風險管理以及操作風險管理。第10 章是商業銀行的

內部控制，從商業銀行的內部監督機制入手，將內部控制的範圍涵蓋商業銀行的全部業務，並堅持以風險管理為導向的內部控制。第11 章是商業銀行經營管理績效評價，通過構建評價體系、評價指標和提供評價方法要求商業銀行對經營管理進行及時的總結與反思，以期獲得改進和完善的空間。

第1 章商業銀行概述1

導讀／1

關鍵概念／1

§1.1 金融體系中的商業銀行／2

§1.2 商業銀行的特點與功能／10

§1.3 商業銀行的業務簡介／16

§1.4 中國商業銀行發展簡述／20

本章小結／28

綜合訓練／28

本章參考文獻／30

第2 章商業銀行經營管理構成與環境分析31

導讀／31

關鍵概念／31

§2.1 商業銀行經營管理的目標與原則／32

§2.2 商業銀行經營管理的演變與發展／36

§2.3 商業銀行經營管理的環境分析／45

本章小結／55

綜合訓練／56

本章參考文獻／57

第3 章商業銀行的負債業務58

導讀／58

關鍵概念／58

§3.1 商業銀行負債業務概述／59

§3.2 商業銀行的存款業務／60

§3.3 商業銀行的其他負債／71

本章小結／78

綜合訓練／79

本章參考文獻／80

2 /商業銀行經營管理學

第4 章商業銀行的資產業務81

導讀／81

關鍵概念／81

§4.1 商業銀行資產業務概述／82

§4.2 商業銀行的現金資產業務／83

§4.3 商業銀行的信貸資產業務／85

§4.4 商業銀行的證券投資業務／99

§4.5 商業銀行的資產證券化／104

本章小結／114

綜合訓練／114

本章參考文獻／116

第5 章商業銀行的表外業務117

導讀／117

關鍵概念／117

§5.1 商業銀行表外業務概述／118

§5.2 商業銀行傳統的表外業務／122

§5.3 商業銀行創新的表外業務／131

§5.4 商業銀行創新的表外業務產品定價／143

本章小結／146

綜合訓練／147

本章參考文獻／148

第6 章商業銀行的營銷管理149

導讀／149

關鍵概念／149

§6.1 商業銀行營銷管理概述／150

§6.2 商業銀行營銷管理的環境和市場分析／154

§6.3 商業銀行營銷管理的戰略選擇／158

§6.4 商業銀行營銷策略與執行力評估／161

本章小結／173

綜合訓練／174

本章參考文獻／175

第7 章商業銀行的資本管理176

導讀／176

關鍵概念／176

目 錄/ 3

§7.1 商業銀行資本管理概述／177

§7.2 商業銀行資本的籌集／182

§7.3 資本充足性監管與商業銀行的資本管理／186

§7.4 商業銀行的經濟資本管理／195

本章小結／200

綜合訓練／200

本章參考文獻／201

第8 章商業銀行的資產負債管理202

導讀／202

關鍵概念／202

§8.1 商業銀行資產負債管理概述／203

§8.2 商業銀行資產負債管理的演進過程／206

§8.3 商業銀行資產負債管理的傳統技術方法／212

§8.4 商業銀行資產負債管理的現代技術方法／222

本章小結／234

綜合訓練／235

本章參考文獻／237

第9 章商業銀行的風險管理238

導讀／238

關鍵概念／238

§9.1 商業銀行風險管理概述／239

§9.2 商業銀行的信用風險管理／246

§9.3 商業銀行的市場風險管理／253

§9.4 商業銀行的流動性風險管理／259

§9.5 商業銀行的操作風險管理／264

本章小結／268

綜合訓練／269

本章參考文獻／270

第10章商業銀行的內部控制272

導讀／272

關鍵概念／272

§10.1 商業銀行內部控制概述／273

§10.2 商業銀行內部控制的目標與構成要素／277

§10.3 商業銀行內部控制與風險管理／280

4 /商業銀行經營管理學

本章小結／286

綜合訓練／287

本章參考文獻／288

第11 章商業銀行經營管理績效評價289

導讀／289

關鍵概念／289

§11.1 商業銀行經營管理績效評價概述／290

§11.2 商業銀行經營管理績效評價的基礎：財務報表／292

§11.3 商業銀行經營管理績效評價的指標分析／303

§11.4 商業銀行經營管理績效評價的方法／310

本章小結／323

綜合訓練／323

本章參考文獻／325