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匯率差
鎖定
出口與收匯分別是以出口日期與收匯日期的折算率折成美元統計的。因此,對於非美元的幣種,即使是出口與收匯完全相等,折算出的美元也很可能存在差別,這就是匯率差。
- 中文名
- 匯率差
- 外文名
- Exchange rate difference (ERD)
- 適用領域
- 金融
- 所屬學科
- 經濟學、金融學
- 學 科
- 經濟
- 性 質
- 經濟學名詞
- 特 點
- 折算後存在差別
目錄
- 1 定義
匯率差定義
一般情況來説,出口成交總價=收匯金額+核銷差額+匯率差
舉例説明一下匯率差的問題:
1月份出口日元200,000日元,按1月當時的匯率折成22,958美元
5月份收回日元200,000日元,按5月當時的匯率折成22,277美元
兩者差22,958-22,277=681美元,即為該筆出口收匯核銷的匯率差
舉例説明一下帶核銷差額的匯率差的問題:
1月份出口日元200,000日元,按1月當時的匯率折成22,958美元
5月份收回日元193,000日元,按5月當時的匯率折成21,497美元
該筆出口收匯核銷的核銷差額為(200,000-193,000)=7000日元或是(22,277-21,497)=780美元
該筆出口收匯核銷的匯率差為(22,958-21,497)-780=681美元
另解:
匯率差:
收單行根據交易時候的匯率收進人民幣,
髮卡行再把這個人民幣根據給持卡人賬單的時間的匯率 兑換成美元,
那麼到持卡人賬單上的就是最後的美元