個人理財

錢俊龍主編的這本《個人理財》從培養學生個人理財的職業能力出發，根據銀行理財專家開展理財業務的實際情況，突出個人理財實務，強化技能訓練，並具有較強的操作性。本教材按照理論介紹、案例分析、技能訓練的順序編寫，編寫中運用了理財專家的實際案例。力求理論介紹夠用，案例分析貼近實際實用，技能訓練操作性強，符合高職高專培養學生實際操作能力的特點。

本書另配有實訓指導書，可利用實訓平台中大量的理財業務實例，進一步增強理財業務實訓的可操作性。可進行教、學、做一體化訓練，突出仿真性、師生互動性和人機的互動性，提高學生的職業技能。

前言

第一章概論

學習目標

引入案例

第一節 個人理財的概念

第二節 理財規劃師相關的職業資格證書

第三節 個人理財的基礎知識

第四節 家庭財務報表的編制和分析

練習題

實訓項目

第二章保險理財

學習目標

引入案例

第一節 保險在個人理財規劃中的作用

第二節 保險主要品種

第三節 保險理財規劃流程

第四節 個人保險規劃實務

練習題

實訓項目

第三章基金理財

學習目標

引入案例

第一節 基金在個人理財規劃中的作用

第二節 基金的投資策略、分類及主要品種

第三節 基金理財規劃流程

第四節 個人基金規劃實務

練習題

實訓項目

第四章銀行理財產品

學習目標

引入案例

第一節 銀行理財產品概述

第二節 銀行理財產品介紹

第三節 銀行理財實務

練習題

實訓項目

第五章貴金屬理財

學習目標

引入案例

第一節 貴金屬概述

第二節 貴金屬市場簡介

第三節 貴金屬投資工具簡介

第四節 貴金屬投資

練習題

實訓項目

第六章外匯理財

學習目標

引入案例

第一節 外匯、匯率與外匯業務概述

第二節 個人外匯理財業務的主要類型

第三節 個人外匯理財規劃流程

第四節 外匯理財規劃實務

練習題

實訓項目

第七章其他理財活動

學習目標

引入案例

第一節 房地產投資

第二節 收藏品投資

練習題

實訓項目

第八章綜合理財計劃

學習目標

引入案例

第一節 綜合理財計劃的概念

第二節 綜合理財計劃的制定

實訓項目

附表

一、複利終值係數表

二、複利現值係數表

三、年金終值係數表

四、年金現值係數表

練習題參考答案

參考文獻