個人理財規劃

本書共26個任務，內容包括客户評價、理財工具的應用、目標規劃、專項理財方案以及綜合規劃方案設計。

前言

概論

0.1 課程對應崗位

0.2 理財規劃師職業認知

0.2.1 個人理財服務定義

0.2.2 關於個人理財規劃服務的特徵

0.2.3 個人理財規劃的內容

0.2.4 理財規劃師的職業定位

0.3 我國目前理財規劃師相關職業資格證書

0.4 本課程內容安排

項目1 客户評價

任務1.1 家庭生命週期與生涯規劃評價

1.1.1 家庭生命週期評價

1.1.2 評價客户生涯規劃

任務1.2 評價客户理財價值觀與性格

1.2.1 客户理財價值觀

1.2.2 評價客户的理財性格

任務1.3 評價客户風險屬性

1.3.1 風險評估的目的

1.3.2 風險承受能力影響因素

1.3.3 常見的風險評估方法

項目實訓

項目2 Excel應用與理財目標規劃

任務2.1 Excel理財應用

2.1.1 Excel函數應用

2.1.2 Excel理財電子表格製作

任務2.2 理財目標評價

2.2.1 單一目標評價——目標基準點法

2.2.2 多目標評價

項目實訓

項目3 家庭財務報表的編制與分析

任務3.1 編制家庭財務報表

3.1.1 家庭資產負債表的相關概念

3.1.2 編制家庭資產負債表

3.1.3 編制家庭收支儲蓄表

3.1.4 編制家庭現金流量表

3.1.5 現金流量表、資產負債表和收支儲蓄表勾稽關係

任務3.2 家庭財務分析

3.2.1 家庭財務結構分析

3.2.2 家庭財務比率分析

3.2.3 情境分析

任務3.3 家庭預算編制與分析

3.3.1 編制財務預算

3.3.2 家庭財務預算控制

項目實訓

項目4 員工薪酬與税務籌劃

任務4.1 員工薪酬與收入計算

4.1.1 薪酬計算

4.1.2 養老金待遇支付

4.1.3 醫療保險待遇支付

任務4.2 税務籌劃

4.2.1 個人所得税的計算與繳納

4.2.2 税務籌劃

項目實訓

項目5 信用與債務管理

任務5.1 債務管理

5.1.1 個人貸款認知

5.1.2 個人信用額度測定與控制評價

5.1.3 置產貸款規劃

5.1.4 投資性貸款決策

任務5.2 緊急備用金儲備

5.2.1 緊急備用金儲備原因分析

5.2.2 緊急備用金測算

5.2.3 緊急備用金的儲備形式

任務5.3 信用卡使用

5.3.1 信用卡認知

5.3.2 信用卡免息期與循環利息計算

5.3.3 掌握信用卡使用技能

5.3.4 信用卡額度測定

5.3.5 認識信用卡使用誤區

項目實訓

項目6 個人生涯目標規劃

任務6.1 退休規劃

6.1.1 退休生活認知

6.1.2 退休計劃理財認知

6.1.3 個人退休規劃

6.1.4 退休計劃設計

任務6.2 居住規劃

6.2.1 居住規劃的必要性

6.2.2 租房與購房決策

6.2.3 購房規劃

6.2.4 換房規劃

6.2.5 住房公積金購房（租房）規劃

任務6.3 子女教育規劃

6.3.1 中國子女教育金需求計算

6.3.2 子女教育投資決策

6.3.3 子女教育規劃工具的選擇

項目實訓

項目7 保險與遺產規劃

任務7.1 壽險需求分析

7.1.1 壽險需求分析原理

7.1.2 壽險需求估算方法

7.1.3 壽險需求計算方法的選擇

任務7.2 人身保險規劃

7.2.1 客户情況分析

7.2.2 尋求保險的目的

7.2.3 保險規劃中主要產品類型及基本性質

7.2.4 保險產品選擇

任務7.3 遺產規劃

7.3.1 遺產與遺產籌劃認知

7.3.2 遺產轉移方式與遺產規劃工具

7.3.3 人壽保險在遺產規劃中的運用——保全繼承權利

項目實訓

項目8 投資規劃

任務8.1 投資目標與報酬率設定

8.1.1 投資組合目標設定影響因素分析

8.1.2 投資目標設定

8.1.3 預期投資報酬率設定

任務8.2 資產配置與調整

8.2.1 資產配置策略

8.2.2 資產配置與調整

項目實訓

項目9 綜合理財規劃

任務9.1 建立和界定與客户關係

9.1.1 尋找目標客户羣

9.1.2 理財服務推介

9.1.3 明確與客户的關係

任務9.2 收集客户信息

9.2.1 收集客户財務和非財務信息

9.2.2 對客户信息收集不足的處理

9.2.3 對客户信息收集結果的處理

任務9.3 分析和評價客户當前的財務狀況

9.3.1 設定相關理財參數

9.3.2 檢驗目標達成可能性分析

9.3.3 供需缺口調整

任務9.4 制定並提交個人理財規劃方案

9.4.1 個人理財方案設計內容分析

9.4.2 向客户展示理財規劃方案

任務9.5 個人理財方案的執行與監控

9.5.1 執行個人理財規劃方案

9.5.2 監控個人理財規劃方案的執行

項目實訓

參考文獻