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三湘銀行

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三湘銀行（BANK OF SANXIANG）是湖南省和中部地區首家民營銀行，由三一集團、漢森製藥等9家民營企業作為發起人股東共同發起設立。於2016年12月26日正式開業，註冊資本30億元，註冊地湖南長沙。
截至2021年末，三湘銀行全行總資產583.76億元，各項貸款餘額374.88億元 [40]  ，各項存款餘額440.74 億元 [61]  ，業務規模、資產質量、經濟效益均位列民營銀行前列，主要監管指標符合要求 [1]  。
成立以來，三湘銀行先後榮獲“鐵馬-最具業務特色銀行”獎 [2]  、《環球金融》“最具創新力銀行” [41]  、“湖南金融創新力量” [42]  、“金融科技產品創新突出貢獻獎”等，並被授予“先進基層黨組織” [2]  、“湖南省文明窗口單位 [4]  ”、“中國鄉村振興服務典範企業” [43]  等榮譽稱號。2021年，三湘銀行位列湖南民企百強第63名 [44]  。三湘銀行是全國第六家、湖南省唯一獲得國家高新技術企業資格認定的銀行。 [45] 
公司名稱
三湘銀行
外文名
Bank of Sanxiang
成立時間
2016年12月26日 [5] 
總部地點
湖南湘江新區濱江金融中心楷林國際
公司類型
民營銀行
註冊資金
30億元

目錄

  1. 1 機構簡介
  2. 2 歷史沿革
  3. 3 主要產品
  1. 4 三湘榮譽
  2. 5 三湘文化
  3. 6 背景介紹
  1. 7 企業事件
  2. 8 銀行地址

三湘銀行機構簡介

湖南三湘銀行總部 湖南三湘銀行總部
三湘銀行 [6]  是中部地區首家、全國第八家開業的民營銀行 [46]  ，由三一集團聯合漢森製藥等9家民營企業作為發起人股東共同發起設立。 [6]  於2016年12月26日正式開業，註冊資本30億元，註冊地湖南長沙。
三湘銀行以“讓銀行成為一種隨時可得的服務”為使命，緊緊圍繞目標產業生態圈和消費金融，Best銀行，即：產業銀行(Business Bank)、體驗銀行(Experiential Bank)、普惠銀行(Social Bank)、科技銀行(Technology Bank)， [47]  成為目標客户的首選銀行、優質體驗銀行和信賴銀行。
三湘銀行以“做最偉大的數字銀行”為願景，堅持“規模服從效益，效益服從風險，經營服從監管”的經營理念，堅持“數字化、在線化、自動化、智能化”的發展道路，將三湘銀行打造成為科技驅動的銀行，敢闖新路、敢於突破、敢於勝利的特色銀行，最偉大的數字產業銀行，接地氣、受老百姓喜歡的銀行，最具凝聚力的員工家園 [7]  。
機構地址：湖南湘江新區濱江金融中心楷林國際D座。 [8] 

三湘銀行歷史沿革

三湘銀行 三湘銀行
2013年3月12日，由主發起人三一集團組織成立籌備工作組，負責三湘銀行籌建具體事宜。
2013年9月，湖南省政府向國務院呈報申請，請求支持三一集團等企業發起設立民營銀行。
2015年10月，湖南銀監局組織召開三湘銀行股東盡職調查座談會。
2016年7月26日，銀監會正式下發批覆，同意在長沙市籌建湖南三湘銀行。 [9] 
2016年12月26日，三湘銀行正式開業。 [10] 
2017年5月2日，企業網銀上線 [11]  。
2017年8月1日，發行第一張個人銀行卡，並在全球範圍內推出25項服務項目全部免費的優惠政策 [11]  。
2017年9月19日，開通銀聯跨行清算業務，與中國銀聯所有成員機構實現互聯互通、資源共享和跨行跨區域使用。
2017年9月25日，手指銀行APP上線 [11]  。
2017年11月9日，成為中國銀行間市場交易商協會會員，此前已取得全國銀行間債券市場會員，北京金融資產交易所業務、銀登中心會員等多項資質。
2017年12月，接入支付寶端和京東支付，三湘銀行是繼微眾銀行之後第2家接入京東支付的民營銀行。
2018年2月28日，櫃面通業務全面開通運營，與53家銀行6438個網點全線互聯互通，可跨行辦理通存通兑業務。
2018年3月22日，代理個人第三方存管業務上線，持有三湘銀行卡的客户可在全國96家證券公司辦理簽約綁定業務。
2018年6月20日，首台徵信自助查詢機投入使用，成為湖南金融中心首個徵信報告查詢網點；開立上海證券交易所、深圳證券交易所賬户。
2019年7月3日，獲批准入全國銀行間同業拆借市場。
2019年7月31日，總資產規模突破500億元。
2018年2月28日，開立第一筆電票業務 [12]  。
2018年3月27日，接入電子商業匯票系統，標誌着三湘銀行具備了接入電子商業匯票系統的條件 [12]  。
2019年4月9日，首筆線上同業存款業務落地，標誌着三湘銀行同業存款業務從“線下”走向“線上” [13]  。
2019年6月28日，首家普惠金融支付服務站掛牌開業 [13]  。
2019年8月1日，與阿里雲計算公司簽訂全面合作協議 [14]  。
2019年11月18日，湖南省人民政府政務服務中心與三湘銀行簽訂“互聯網+政務服務”一體化平台戰略合作協議 [15]  。
2019年12月6日，主辦第二屆“三湘民營企業家論壇”，發佈《2019中國大健康產業金融研究白皮書》 [16]  。
2020年3月16日，成為湖南省物流與採購聯合會第四屆理事會副會長單位。
2020年3月26日，與長沙市不動產登記中心簽訂“互聯網+不動產抵押登記”便民服務點協議，“雲服務”再升級 [17]  。
2020年8月12日，收到人民銀行長沙中心支行的正式回覆，獲准開通人民幣跨境業務。
2020年9月30日，為原始持票人創設的“國元證券三湘2020年度第一期標準化票據”成功發行，為湖南省首單標準化票據 [19]  。
2020年10月23日，三湘銀行“好糧貸”上線產業銀行APP，是深耕產業鏈金融、服務供應鏈企業的又一次有力探索 [18]  。
2021年1月28日，與長沙市不動產登記中心舉行“互聯網+不動產抵押登記平台”無紙化啓用儀式。 [48] 
2021年，三湘銀行手指銀行APP接入華為鴻蒙操作系統。 [49] 
2021年8月20日，通過CMMI3級認證，軟件能力成熟度獲國際認可。 [50] 
2021年11月1日，行長夏博輝獲評嶽麓區“卓越企業家”稱號。 [51]  。
2021年12月28日，湖南省人民政府發佈“2021三湘民營企業百強榜”，三湘銀行位列第63名。 [52] 

三湘銀行主要產品

個人客户產品：
1、抵押快貸：向有房人士提供的房產抵押循環授信貸款產品，資金不等“貸”，有房就能貸。最高可貸額度500萬，單筆最長可貸15年，額度有效期內可循環使用，手續便捷，一站式服務，全流程業務辦理 [20]  。
2、消費壹貸：是三湘銀行全力打造的一款針對普羅大眾的個人消費貸款產品。最高可貸20W，額度期限1年，免抵押，無擔保，一次審批，循環借貸 [21]  。
3、按揭壹貸：通過按揭壹貸小程序為購房人辦理個人住房線上貸款業務。10分鐘申請，自動審批，最高可貸500萬，還款方式靈活，支持提前還款 [22]  。
4、經營壹貸：面向三一集團下游小B及C端客羣提供的短期經營週轉性貸款。產品結合設備運行數據和徵信數據，側重設備資產水平、經營能力、歷史履約表現等維度進行准入及授信，特點為無抵押、純信用，5分鐘申請，2分鐘審批，0人工干預 [23]  。
5、小微壹貸：專為小微企業主、個體工商户提供用於滿足其生產經營資金需求的貸款產品。最高額度可達500萬，全天24小時在線申請，專業客户經理上門服務，幫助小微企業主解決融資問題 [24]  。
公司客户產品：
1、易秒貼：是三湘銀行貫徹“服務產業、發展普惠”戰略，依託大數據、中台等金融科技，通過智能計算，創新開展的企業電子銀行承兑匯票在線貼現服務。線上在線簽約，一年有效，隨貼隨用 [25]  。
2、税壹貸：以税務信息為依據，為連續正常納税的小微企業主、個體工商户提供無抵押無擔保、按日計息的個人經營性貸款。 額度高至200萬，無抵押無擔保，隨借隨還，免手續費 [26]  。
3、三一鏈貸：基於目標產業鏈交易場景數據為中小微企業提供的線上化融資服務，最高可貸3000萬，按日計息、隨借隨還 [27]  。
4、企業管家：由三湘銀行免費為用户打造的一款集企業、個人銀行服務為一體的綜合型服務平台。為用户提供企業及個人辦公、資金增值、貸款、支付結算、代發工資、資產配置等綜合金融服務 [28]  。
5、流通壹貸：主要面向商貿流通領域、物流行業，為中小微企業主、個體工商户定製，兩款子產品為發票貸、發貨人貸。 純線上申請，無人工干預，快速到賬；循環額度，隨借隨還；信用貸款，無需擔保 [29]  。

三湘銀行三湘榮譽

2022年
5月：榮獲“2022中國供應鏈金融生態優秀產業銀行”獎項。 [64] 
2021年
12月：（1）獲評《環球金融》雜誌“最具創新力銀行”稱號 [53] 
（2）獲得《當代金融家》“鐵馬—最佳供應鏈金融中小銀行”獎項 [54] 
（3）榮獲“2021年城市商業銀行數字金融與支付創新優秀案例評選”的運營管理創新優秀案例獎 [55] 
（4）“山茶花圓夢計劃”獲評2021湖南（長沙）十大文明公益新聞事件 [56] 
11月：在2021中國數字金融金榜獎中榮獲“數字普惠創新獎” [57] 
“鏈貸”和“税壹貸”分別獲得湖南省融資創新考評項目“供應鏈金融獎”和“信用貸款獎” [63] 
9月：獲得中國金融行業技術應用場景創新獎 [58] 
5月：“星火計劃”獲得中國人才發展菁英獎 [59] 
3月：獲評2020年金融領域網上銀行服務企業標準“領跑者”稱號 [60] 
3月：榮登2020年度“長沙慈善榜” [62] 
2020年
11月：榮獲“鐵馬-最具科技競爭力中小銀行”獎 [30]  。
7月：三湘銀行黨委被長沙高新區黨委授予“先進基層黨組織”榮譽稱號 。
5月：三湘銀行“益農信息社”獲評“2019湖南金融普惠力量” [31]  。
4月：在省工商聯大力推薦下，三湘銀行被授予“2019年湖南省文明窗口單位”稱號；2019長沙金融服務節，三湘銀行憑藉卓越的綜合金融服務能力，榮獲第八屆“年度卓越金融服務商獎”。
3月榮獲中國網絡金融聯盟“2019年銀行業數字化轉型最佳踐行獎” 。 [3] 
2019年
12月：榮獲“2019年度金融科技產品創新突出貢獻獎”；“2019年度中國最佳僱主”獎； 憑藉“銀行業務中台架構設計“，榮獲“2019年度金融科技產品創新突出貢獻獎”； 被中央國債登記結算有限責任公司評為2019年度“債券自營業務進步機構” [32]  。
10月：在《當代金融家》雜誌“2019‘鐵馬中小銀行’評選” 中，榮獲“鐵馬-最具業務特色銀行”獎；《銀行家》雜誌 “最具活力民營銀行”。
9月：榮獲《環球金融》雜誌“金融科技創新之星”獎；《基於大數據風控的“三湘-普惠秒貸”項目》獲得湖南省金融辦2019年銀行（非銀行）金融機構融資創新考評一等獎。
1月：三湘銀行“惠農貸”在線供應鏈融資平台獲評“2018湖南金融創新力量” [33]  。
2018年
12月：榮獲“2018年度中國最佳僱主”獎 [34]  。
11月：榮獲《環球金融》雜誌“中國新星銀行”獎 [34]  ；
4月：三湘銀行的“產業鏈普惠金融項目”獲得2018年湖南省銀行機構融資創新考評獎勵項目一等獎 [35]  。
3月：三湘銀行產業鏈金融獲評“2017湖南金融創新力量” [36]  。
2017年
4月：在第三屆“中國資產證券化論壇年度獎”評選中，三湘銀行投資銀行事業部斬獲市場新鋭獎 [34]  。

三湘銀行三湘文化

定位：服務產業 發展普惠
願景：
將三湘銀行打造成為科技驅動的銀行，敢闖新路、敢於突破、敢於勝利的特色銀行，最偉大的數字產業銀行，接地氣、受老百姓喜歡的銀行，最具凝聚力的員工家園 [37] 
使命：
讓銀行成為一種隨時可得的服務，服務實體經濟，致力於緩解產業鏈小微企業和普羅大眾融資慢、融資難、融資貴的問題
理念：
規模服從效益/效益服從風險/經營服從監管 [37] 
信條：
愛國愛黨 擁抱監管
快樂工作 幸福生活
發展道路：
數字化 在線化 自動化 智能化 [37] 
作風：
以客為尊 疾慢如仇 深度工作 追求卓越
紀律：
堅定執行 結果説話 公私分明 [37] 

三湘銀行背景介紹

三一重工全資子公司湖南三一智能控制設備有限公司與三一集團有限公司、漢森製藥、共創實業集團有限公司將一起作為主發起人，籌備設立三湘銀行，註冊資本30億元。 [38] 
自2013年金融“國十條”落地後，全國不少上市公司積極參與籌建民營銀行。2014年7月，銀監會批覆了温州民商銀行、前海微眾銀行和天津金城銀行等首批民營銀行的籌建申請。在湖南省內，三一重工、中聯重科、友阿股份、新華聯、步步高、藍思科技等企業也紛紛角逐民營銀行籌建資質。 [38] 
2014年12月6日，在國家鼓勵民間資本進入金融領域的大背景下，上市公司對參與設立民營銀行的熱情高漲。三一重工、漢森製藥等湖南企業最新發布公告稱，計劃籌備設立“三湘銀行股份有限公司”。

三湘銀行企業事件

2023年8月，湖南三湘銀行因違規被中國人民銀行長沙中心支行警告並處213.4萬元罰款。 [65] 
湖南三湘銀行被罰 湖南三湘銀行被罰 [65]

三湘銀行銀行地址

地址：湖南省長沙市嶽麓區濱江景觀大道楷林國際D座 [39] 
參考資料
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