銀行保密法：反洗錢檢查手冊

《銀行保密法:反洗錢檢查手冊》主要內容簡介：作為金融行動特別工作組（FA7F）主要成員國之一，美國的反洗錢工作在國際反洗錢領域發揮着非常重要的作用。美國開展反洗錢工作歷史較長，經驗非常豐富，無論是在法律建設、制度完善，還是在機構設置等方面，一直處於世界領先地位。

序

BSA/AML合規評估項目概述和核心檢查程序

確定範圍和制訂計劃——概述

檢查程序

BSA/AML風險評估——概述

檢查程序

BSA/AML合規項目——概述

檢查程序

形成結論和完成檢查——概述

檢查程序

監管要求和有關主題的核心檢查概述和程序

客户身份識別——概述

檢查程序

客户盡職調查——概述

檢查程序

可疑交易報告——概述

檢查程序

現金交易報告——概述

檢查程序

現金交易報告免報——概述

檢查程序

信息共享——概述

檢查程序

貨幣工具所涉及的買賣交易記錄保存——概述

檢查程序

資金劃轉記錄保存——概述

檢查程序

國外代理行賬户記錄保存和盡職調查——概述

檢查程序

私人銀行盡職調查制度(非美國人)——概述

檢查程序

特別措施——概述

檢查程序

外國銀行和財務賬户報告——概述

檢查程序

現金或貨幣工具的跨國轉移——概述

檢查程序

海外資產控制辦公室——概述

檢查程序

全面合規項目和其他組織機構的擴展檢查概述和程序

全面BSA/AML合規項目——概述

檢查程序

美國境內銀行的海外分支機構和辦事處——概述

檢查程序

關聯銀行——概述

檢查程序

對產品和服務的擴展檢查概述及檢查程序

代理賬户(國內)——概述

檢查程序

代理賬户(海外)——概述

檢查程序

美元匯票——概述

檢查程序

支付賬户——概述

檢查程序

押運業務——概述

檢查程序

電子銀行——概述

檢查程序

資金劃轉——概述

檢查程序

自動清算交易所交易——概述

檢查程序

電子貨幣——概述

檢查程序

第三方支付機構——概述

檢查程序

貨幣工具買賣——概述

檢查程序

經紀人存款——概述

檢查程序

私人自動櫃員機——概述

檢查程序

非儲蓄投資產品——概述

檢查程序

保險——概述

檢查程序

集中賬户——概述

檢查程序

貸款業務——概述

檢查程序

貿易融資活動——概述

檢查程序

私人銀行業務——概述

檢查程序

信託和資產管理服務——概述

檢查程序

適用於自然人和實體的擴展檢查概述與程序

非居民外國僑民和外國人——概述

檢查程序

政治敏感人物——概述

檢查程序

外國使館及領事館賬户——概述

檢查程序

非銀行金融機構——概述

檢查程序

專業服務提供者——概述

檢查程序

非政府組織和慈善機構——概述

檢查程序

商業實體(國內和國外)——概述

檢查程序

現金密集型行業——概述

檢查程序

附錄

附錄A：《銀行保密法》法律和法規

附錄B：BSA/AML指引

附錄C：BSA/AML參考資料

附錄D：金融機構法定定義

附錄E：國際組織

附錄F：洗錢和恐怖融資“警示標誌”

…… ^[1]