網上銀行

網絡銀行作為網絡金融的重要組成部分，對於支持電子商務應用，推動網絡經濟發展具有重要作用。

網絡經濟促進電子商務發展，金融信息技術應用催生網絡銀行， 網絡銀行作為網絡金融的重要組成部分，對支持國家經濟建設、推動 國民經濟信息化發展具有重要作用。

本書系統地介紹了銀行電子化、網絡銀行系統、銀行電子化應用系統、電子商務、網絡銀行支付工具、網絡銀行業務、網絡銀行安全技術、網絡銀行風險防範與監管、網絡銀行實踐，語言通俗易懂，案例真實生動，數據資料豐富翔實。 本書既可作為中職院校金融與金融信息技術應用專業教材，又可作為金融服務機構從業人員的培訓教材，還可作為廣大社會自學者的參考用書。 ^[1] 

第一章 網絡銀行與銀行電子化1第一節 銀行電子化及其發展1

一、 銀行電子化的產生與發展1

二、 銀行電子化系統的分類3

三、 銀行電子化系統的特點4

第二節 銀行網絡與網絡銀行5

一、 銀行網絡6

二、 網絡銀行的興起7

三、 網絡銀行的特徵8

第三節 網絡銀行發展概況8

一、 發達國家及地區網絡銀行發展概況9

二、 我國網絡銀行發展現狀12

三、 我國網絡銀行與發達國家網絡銀行發展比較14

第四節 網絡銀行對傳統銀行的挑戰15

一、 網絡銀行的優勢15

二、 網絡銀行對傳統銀行的挑戰17第二章 網絡銀行系統22第一節 網絡銀行系統概述22

一、 網絡銀行系統構建的目的23

二、 網絡銀行建設的原則24

三、 網絡銀行系統的基本構成25

四、 網絡銀行的系統結構25

第二節 網絡銀行技術解決方案26

一、 網絡銀行的系統構成26

二、 網絡銀行解決方案的特點28

第三節 網絡銀行軟件系統29

一、 網絡操作系統30

二、 數據庫管理系統31

三、 網絡銀行應用系統32

第四節 網絡銀行的建立過程33

一、 網絡銀行的建立過程34

二、 網絡銀行建立過程中的要點36

第五節 典型網絡銀行系統37

一、 系統功能介紹37

二、 系統特點37

三、 一網通使用流程38 網絡銀行目 錄 第三章 銀行電子化應用系統46 第一節 銀行電子化網絡系統46

一、 銀行電子化網絡系統的類型和特點47

二、 發達國家銀行網絡系統48

三、 我國銀行網絡系統51

第二節 銀行電子化管理系統53

一、 商業銀行電子化管理系統53

二、 中央銀行電子化管理系統55

第三節 銀行電子化業務處理系統56

一、 商業銀行綜合業務處理系統57

二、 中央銀行支付清算系統59

第四節 銀行電子化自助處理系統60

一、 ATM系統61

二、 POS系統62

三、 電話銀行系統63

四、 自助銀行系統64

五、 信用卡業務處理系統64第四章 網絡銀行與電子商務68 第一節 電子商務的產生與發展69

一、 電子商務的產生69

二、 電子商務的發展70

三、 電子商務的種類72

第二節 電子商務交易服務74

一、 電子商務交易服務的特點74

二、 電子商務交易服務的運作75

三、 電子商務交易服務與銀行業76

第三節 網上支付78

一、 網上支付結算與傳統支付結算78

二、 網上支付系統80

三、 網絡銀行的具體應用81第五章 網絡銀行的支付工具87 第一節 電子貨幣概述88

一、 電子貨幣的含義88

二、 電子貨幣的特徵88

三、 電子貨幣的分類89

第二節 電子錢包90

一、 電子錢包簡介90

二、 電子錢包網絡支付的特點91

三、 電子錢包的網絡支付流程92

四、 電子錢包網絡支付應用情況93

第三節 電子信用卡94

一、 電子信用卡簡介94

二、 電子信用卡網絡支付的特點95

三、 電子信用卡網絡支付應用情況96

第四節 其他電子貨幣97

一、 電子現金97

二、 電子支票99

三、 電子匯兑102第六章 網絡銀行業務107 第一節 網絡銀行的經銷模式107

一、 傳統商業銀行的經銷模式107

二、 電子化商業銀行的經銷模式108

三、 網絡銀行的經銷模式108

第二節 網絡銀行的主要業務109

一、 公司銀行業務110

二、 個人銀行業務112

三、 公共信息服務113

四、 註冊開户114

五、 國外網絡銀行金融產品116

第三節 支付清算118

一、 支付清算概述118

二、 我國支付清算系統的構成118第七章 網絡銀行安全技術124 第一節 網絡銀行安全概述124

一、 網絡銀行安全問題概述125

二、 涉及的安全問題125

三、 網絡銀行系統安全體系126

第二節 安全技術127

一、 系統自身安全128

二、 運行網絡安全128

三、 交易過程安全129

第三節 防火牆132

一、 防火牆的概念133

二、 防火牆的分類133

第四節 加密技術與數字證書134

一、 信息加密技術135

二、 數字證書138

第五節 網絡安全協議140

一、 安全電子交易協議141

二、 安全套接層協議144

三、 SET協議與SSL協議的比較145

四、 3D-Secure協議146第八章 網絡銀行風險防範與監管151 第一節 網絡銀行風險151

一、 網絡銀行的技術風險152

二、 業務風險155

第二節 網絡銀行的安全防範措施157

一、 網絡銀行的法律保護措施157

二、 網絡銀行的技術方法措施159

三、 網絡銀行的業務安全措施161

第三節 網絡銀行的監管162

一、 網絡銀行的監管模式162

二、 我國網絡銀行監管存在的問題163

三、 我國中央銀行和銀監會對網絡銀行採取的監管措施164

第九章 網絡銀行實踐168 實踐訓練一 網絡銀行的開通168

一、 網絡銀行開通業務流程169

二、 網絡銀行的開通170

實踐訓練二 網絡支付手機話費175

一、 網絡銀行開通業務流程175

二、 網絡支付神州行手機話費功能的開通175

實踐訓練三 開通網絡銀行專業版180

一、 網絡銀行專業版開通業務流程181

二、 網絡銀行專業版的開通181附錄 銀行卡業務管理辦法186 ^[1]